Handelsgeschäft

Vom Kassa- bis hin zum Swapgeschäft – bei der Bank Thalwil können Sie alle gängigen Währungen und Produkte handeln. Profitieren Sie von unserer breiten Produktpalette und sichern Sie sich jederzeit gegen Kursrisiken ab.

Die Bank Thalwil ist zwar regional tätig, bietet aber Devisengeschäfte rund um den Globus an – dabei profitieren Sie beim Kassa-, Termin- und Swapgeschäft von vorteilhaften Konditionen.

KASSAGESCHÄFT

Beim Kassageschäft können Sie jede konvertible Währung in eine andere direkt umtauschen. Die Lieferung der getauschten Währung erfolgt beim Kassageschäft generell zwei Arbeitstage nach Geschäftsabschluss. Der Devisenkurs hängt vom gehandelten Betrag ab. Auf Devisengeschäften wird keine Gebühr erhoben und der gehandelte Kurs versteht sich immer als Netto-Kurs. Im Devisenhandel gilt der Grundsatz: Je grösser der Betrag, desto kleiner die Marge.

Für den Abschluss eines Kassageschäftes benötigen Sie lediglich  ein CHF-Konto und ein Fremdwährungskonto bei unserer Bank. Sie können diese ganz bequem – jederzeit und überall – von Ihrem PC oder Mobile aus tätigen. Dazu brauchen Sie sich einfach in unser E-Banking oder in unsere Mobile App einzuloggen.

Limiten-Platzierungen sind über Ihren Kundenberater oder über das Handelsteam der Bank Thalwil ebenfalls möglich.

TERMINGESCHÄFT

Mittels eines Termingeschäftes können Kursrisiken auf zukünftige Zahlungsströme abgesichert werden. Dabei kann jede konvertible Währung auf jeden handelbaren Termin gekauft oder verkauft werden. Der Kurs des Termingeschäftes setzt sich aus dem Kassakurs und dem Swapsatz (Auf- oder Abschlag zum Kassakurs) zusammen.

Der Auf- oder Abschlag berechnet sich aus der Zinsdifferenz zwischen den beiden Währungen über die Laufzeit des Geschäftes.

Aus diesem Grund resultiert bei Fremdwährungen mit höheren Zinsen als beim Schweizer Franken stets ein Abschlag. Bei einem tieferen Zins als beim CHF ergibt sich bei einem Termingeschäft hingegen ein Aufschlag.

Termingeschäfte können bis maximal ein Jahr gehandelt werden. Die Standardlaufzeiten betragen 1, 2, 3, 6 oder 12 Monate. Sie können aber auch auf ein definiertes Datum fixiert werden.

Dieses Instrument eignet sich hervorragend, um sich gegen künftige Kursrisiken abzusichern. Voraussetzung für den Abschluss eines Termingeschäftes sind eine Kontoverbindung in CHF und entsprechende Fremdwährungskonten bei unserer Bank, sowie eine Devisen-Margenlimite.

SWAPGESCHÄFT

Bei Swap (engl. für Tausch) handelt es sich um eine Kombination aus einem Kassa- und einem Termingeschäft, die beide gleichzeitig abgeschlossen werden. Die Differenz zwischen dem Kassa- und dem Terminkurs nennt man Swapsatz. Mit einer Swaptransaktion haben Sie ein geeignetes Instrument zur Verlängerung oder Verkürzung der Laufzeit eines bestehenden Kassa- oder Termingeschäftes oder zur Liquiditätsbewirtschaftung.

Profitieren Sie von der aktuellen Kursstellung für Ihre Devisengeschäfte und sichern Sie sich gegen zukünftige Kursrisiken ab!
Unser Handelsteam steht Ihnen gerne zur Verfügung.